Specialist / Senior Specialist - AML Unit

Apply now »

Date: Jan 19, 2026

Location: Tirana, BKT ALBANIA

Company: BKT

A. PËRMBLEDHJA E POZICIONIT

Specialisti/Senior Specialisti AML është përgjegjës për sigurimin e identifikimit dhe monitorimit efikas të aktiviteteve dhe transaksioneve të dyshimta në bankë, si dhe për raportimin në kohë të transaksioneve të dyshimta tek Asistenti i Menaxherit AML/CFT dhe tek FIA. Gjithashtu, kërkohet analiza e informacionit të marrë nga degët dhe monitorimi/raportimi i aktivitetit transaksional, si edhe analiza dhe trajtimi i alarmeve të lidhura me AML dhe sanksione ekonomike.

B. PËRGJEGJËSITË

  • Kryen detyrat e tij/saj në përputhje me ligjet dhe rregulloret në fuqi, si dhe me rregullat, politikat dhe procedurat e brendshme të BKT.
  • Asiston Asistent Menaxherin AML/CFT në identifikimin dhe menaxhimin e çështjeve të mundshme AML/CFT.
  • Siguron që sistemet IT të AML/CFT të funksionojnë siç duhet dhe të prodhojnë rezultatet e dëshiruara. Zbaton të gjitha ndryshimet e nevojshme.
  • Bashkëpunon me kolegët në degët përkatëse, të cilët e mbështesin me kopje dokumentesh ose informacion të tjetër të nevojshëm.
  • Pranon, heton, vlerëson raportet e aktiviteteve të dyshimta (SARs) dhe i raporton ato tek Menaxheri i Departamentit / Asistent Menaxheri AML/CFT.
  • Mirëmban databazën e hetimeve dhe përditëson të dhënat në çdo kohë.
  • Monitoron transaksionet cash mbi 1 milion lekë të raportuara nga degët e BKT-së.
  • Kryen aktivitet të vazhdueshëm monitorimi dhe mban evidenca mbi rezultatet dhe konkluzionet.
  • Raporton tek Agjencia e Inteligjencës Financiare (FIA) në mënyrën dhe formatin e kërkuar prej tyre, për raportet e transaksioneve valutore (CTR) çdo ditë, si dhe çdo informacion shtesë.
  • Kryen kërkime në softuerin bazë bankar (FlexCube) ose në çdo softuer tjetër të bankës, dhe i përgjigjet në kohë dhe me saktësi kërkesave të palëve të treta.
  • Është përgjegjës për informacionin e kërkuar nga FIA mbi klientët e BKT-së.
  • Mirëmban një databazë të të gjitha kërkesave të marra dhe raporteve të dorëzuara.
  • Arkivon raportet/dokumentet e nevojshme.
  • Është përgjegjës për ekzekutimin dhe ndjekjen e urdhrave të bllokimit të dërguar nga FIA.
  • Është përgjegjës për sigurimin e informacionit të kërkuar nga bankat e huaja në lidhje me funksionin AML.
  • Kryen monitorim të vazhdueshëm të marrëdhënieve të biznesit me: Persona Politikisht të Ekspozuar (PEP), Klientë Jo-Residentë, Organizata Jo-Fitimprurëse dhe lojëra fati.
  • Monitoron periodikisht klientët me risk të lartë (PEP, Jo-Residentë, OJF, Gambling).
  • Merr pjesë në trajnimet dhe seminaret e duhura në përgjigje të ndryshimeve në kërkesat rregullatore.
  • Siguron që të gjitha detyrat dhe përgjegjësitë e tij të kryhen në përputhje me standardet e BKT-së, në kohë dhe në mënyrë efektive.
  • Kryen çdo detyrë tjetër të caktuar nga Menaxheri i Departamentit.

C. KËRKESAT

C.1 Arsimimi

  • Diplomë Bachelor në administrim biznesi, kontabilitet, financë ose fusha të ngjashme.
  • Certifikimi profesional si ACAMS ose certifikime të ngjashme është shumë i dëshirueshëm për t’u pasur ose për t’u arritur.

C.2 Eksperienca e Punës

  • Minimumi 5 vite eksperiencë në analizë të të dhënave në shërbimet financiare. Preferohet eksperiencë specifike në AML & Compliance.

C.3 Njohuri Specifike

  • Njohuri shumë të mira të kuadrit AML/CTF dhe rregulloreve vendase.
  • Njohuri të avancuara të sistemeve IT të AML/CFT.
  • Aftësi të forta analitike për organizimin dhe analizimin e seteve të shumta dhe komplekse të të dhënave, si dhe aftësi të mira ndërpersonale dhe organizative.
  • Njohuri të domosdoshme kompjuterike (MS Office).
  • Aftësi të forta teknike.
  • Njohuri të përgjithshme mbi çështjet AML në treg, sistemet e monitorimit të aktiviteteve të dyshimta, mjetet e data mining/analizës dhe zgjidhjet e automatizuara KYC.
  • Aftësi për të kuptuar shpejt rreziqet specifike AML të njësisë së biznesit, për të zhvilluar kërkesa të detajuara të përdoruesve dhe për të ofruar rekomandime për zgjidhje të përshtatshme automatizimi.
  • Njohuri të avancuara të gjuhës angleze.

C.4 Aftësi

  • Bashkëpunimi / Fryma e ekipit
  • Aftësi të larta komunikimi
  • Përshtatshmëri
  • Iniciativë / Kreativitet
  • Planifikim / Shfrytëzim i burimeve
  • Vëzhgueshmëri
  • Gjykim


    Kandidatët e interesuar janë të inkurajuar të aplikojnë deri më 30.01.2026 

    Të gjitha aplikimet do të trajtohen me konfidencialitet të plotë. Vetëm kandidatët që plotësojnë kriteret tona do të njoftohen.